Créer et développer son patrimoine-Module 3

Cette formation s’adresse aux masseurs-kinésithérapeutes libéraux souhaitant organiser leur patrimoine professionnel et personnel en distinguant actifs, passifs, revenus, dépenses et engagements. Elle aborde la préparation de la retraite via la vérification des droits auprès de la CARPIMKO, l’analyse des enveloppes d’épargne (PER, assurance-vie, PEA) et la compréhension des critères clés comme l’horizon de placement, la disponibilité, le risque et les frais. Les participants apprennent à cartographier leur patrimoine à l’aide de canevas dédiés, à prioriser leurs objectifs et à construire un tableau de bord annuel pour piloter leur stratégie sur 3, 6 et 12 mois. L’immobilier est étudié sous l’angle des besoins, des coûts, des risques et de la cohérence globale, avec une grille d’analyse pour évaluer les projets professionnels ou personnels. Les séquences incluent des exercices pratiques comme l’étude de cas fictifs, des QCM diagnostiques et des ateliers collaboratifs pour appliquer les méthodes enseignées. Les supports remis incluent un dossier fil rouge anonymisé, des grilles de cartographie patrimoniale, des check-lists retraite et immobilières, ainsi qu’un tableau de bord annuel.